点击进入!

总部设在美国的惠誉

马耳他会计师协会 (MIA) 将于今年12 月举行为期一天的反洗钱会议，以进一步探讨马耳他如何退出全球反金融犯罪监管机构特别工作组 (FATF) 的灰名单。

每年FATF都会举行三届全体会议。这个政府间机构的任务是通过堵塞国际金融体系的漏洞来根除洗钱活动，并通过在每个为期一周的全体会议结束时发布的两份公开名单确定“措施薄弱的司法管辖区”。最糟糕的黑名单是指存在严重缺陷的国家或司法管辖区，FATF 鼓励国际社会不要与列入黑名单的国家和地区做生意，或者只在更严格的审查下才能做。目前只有朝鲜和伊朗在黑名单上。

FATF 发布的第二份公开名单为“提高全球反洗钱合规性：正在进行的过程”，也就是俗称的灰名单。 该名单包括在打击洗钱和恐怖融资方面存在“战略弱点”但已承诺修复这些弱点的国家。目前FATF 灰名单有阿尔巴尼亚和津巴布韦，还有叙利亚、也门和缅甸等饱受冲突蹂躏的国家，以及巴拿马和开曼群岛等避税天堂。

今年6月，全球反洗钱监管机构的成员投票决定将马耳他加入灰名单中，尽管灰名单并不意味着任何经济制裁，但却向全球金融和银行系统发出信号，表明与相关国家的交易风险增加。 各种研究表明，进入灰名单可能会对该国经济产生深远影响，主要表现在银行业、营商便利度以及该岛对外国投资者的吸引力。

然而，并非一切都是厄运和悲观。从其他国家的经验可以看出，退出灰名单并非不可能。例如冰岛在 2019 年就被列入了灰名单，但在去年 10 月被移除。总部位于美国的惠誉认为，FATF 灰名单“尚未对马耳他经济产生实质性影响”，并预计马耳他将在明年年中会恢复到疫情前的 GDP 水平。但它同时指出如果马耳他长时间留在名单上，情况可能会发生变化。 为此马耳他政府已明确表示将坚决按照与FATF商定的行动计划采取一些纠正措施以解决此事。在12月即将举行的这次会议上，所有相关国家主管部门代表都会参加，并将坦诚与专业人士讨论如何统一路线采取措施，以确保马耳他在最短的时间内退出上述灰色名单，并尽可能减少严重影响。

全球反金融犯罪监管机构特别工作组 (FATF) 由 37 个成员国与地区及两个2 区域组织共39 名成员租成，包括：阿根廷，澳大利亚，奥地利，比利时，巴西，加拿大，中国，丹麦，欧盟委员会，芬兰，法国，德国，希腊，海湾合作委员会，中国香港，冰岛，印度，爱尔兰，以色列，意大利，日本，韩国 ，卢森堡，马来西亚，墨西哥，荷兰，新西兰，挪威，葡萄牙，俄罗斯联邦，沙特阿拉伯，新加坡，南非，西班牙，瑞典，瑞士，土耳其，英国，美国。